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专题：心系投资者携手共行动——增强投资者获得感万里行

　　编者按：2025年是公募基金行业高质量发展的关键年。随着《推动公募基金高质量发展行动方案》全面实施，行业生态正经历系统性重塑。值此之际，新浪财经特别策划《让投资有温度——对话掌门人》栏目，特邀行业杰出领军人物分享提升基民获得感、推动行业高质量发展的切身感悟与实践路径。

　　在资本市场波动加剧的2025年，宝盈基金总经理杨凯荣登基金业领军人物上升榜首位。这位掌舵者正带领公司以“投资者获得感”为战略支点，构建基金行业利益共赢新生态——这不仅关乎服务质量，更决定着品牌的生命力。

杨凯宝盈基金总经理

　　破局行业痛点：从产品驱动到需求深耕

　　“投资者获得感”在基金行业发展中的战略意义尤为凸显。它不仅是衡量基金公司服务质量的重要指标，更是公司长期品牌建设的关键所在。

　　杨凯指出，“从行业层面看，它推动基金行业从 “产品驱动”向“需求驱动”转型，促使基金公司围绕投资者真实需求设计产品、优化服务，缓解 “基金赚钱基民不赚钱” 的矛盾。于投资者而言，“投资者获得感”的提升，意味着投资者能够从基金投资中获得实实在在的收益，感受到基金公司的专业与诚信，从而增强对基金公司的信任与依赖，降低非理性赎回风险，推动行业可持续发展。同时，投资者的信任与依赖是基金公司品牌建设的基石，有助于公司在激烈的市场竞争中脱颖而出，形成“体验提升—口碑积累—品牌溢价”的正向循环，进而赢得更多投资者的青睐与长期支持”。

　　客户利益：商业可持续的基石

　　面对商业利益与客户利益的平衡命题，杨凯的答案掷地有声：“客户利益是一切经营活动的核心出发点和落脚点。唯有将客户利益置于首位，持续为客户创造价值、保障资产稳健增值，才能真正夯实长远发展的根基，实现客户利益与公司利益的双向促进与共生共赢。”他强调，“客户盈利为先”在宝盈基金绝非一句空洞的口号，而是行动指南，贯穿公司运营全链条的核心行动准则。为此，宝盈基金通过三重机制践行这一理念：

　　产品创新驱动：坚持以投资者利益为核心，加大适配长期资金入市的产品供给。在风险可控、有效保护投资者的前提下，深入研究开发含权中低波动型产品、资产配置型产品，积极推动 FOF、养老 FOF 等创新产品发展，以提升投资者中长期投资的获得感。未来，公司还将探索开发浮动费率型主动权益产品，致力于构建类别齐全、策略丰富、风格清晰的产品体系，满足居民多元化财富管理需求，拓宽财产性收入渠道，并为养老金提供匹配工具。

　　长周期考核牵引：完善长周期业绩考核机制，引导投资行为关注长期价值，助力中长期资金入市。

　　服务与保护并重：不断建立健全投资者保护机制，深入开展投资者服务，高度重视投资者教育和客户陪伴工作，持续优化投资者的投资和服务体验。

　　市场环境复杂多变、基金业绩未达预期时，杨凯强调，宝盈基金始终坚持客户利益优先，并通过灵活调整产品策略或服务模式来维持商业可持续性：主动对存续规模过大的绩优基金实施限购，防止规模膨胀导致潜在投资风险上升。同时加强投资者教育与陪伴，引导客户理性看待市场波动，避免非理性决策；在服务模式上，提供更加个性化的投资建议与资产配置方案，帮助客户根据自身风险偏好与投资目标做出合理决策。

　　投顾变革：精准匹配创造差异化价值

　　在投顾服务同质化严重的当下，宝盈基金对投顾服务有自己的看法。

　　千人千面画像：通过大数据构建投资者全景视图。首先，要借助技术手段和数据分析，对投资者进行全面深入的画像，充分了解投资者的财务状况、风险偏好、投资目标及投资经验等多维度信息，这是精准匹配的基础。

　　全品类武器库：覆盖货币、债券、股票及ESG等主题产品。其次丰富多元的产品矩阵是满足投资者差异化需求的关键，既有货币、债券、股票、混合等不同投资方向产品，还有指数、量化、QDII等策略工具产品，以及养老、ESG等场景化产品和FOF、MOM等组合型产品。全品类产品线能覆盖投资者不同风险偏好、投资目标与场景需求，助力投顾精准匹配产品，提升投资者获得感。

　　穿透式投研：跨市场团队+行业轮动模型支撑决策。投研能力的深度决定服务精度，还需通过构建跨市场投研团队，强化宏观经济周期、行业景气度、基金经理风格的穿透式研究，同时依托投研数据库为投顾提供行业轮动策略、资产配置模型等工具支持，让投顾服务能基于扎实的研究成果，为客户提供兼具风险适配性与收益潜力的投资方案，实现产品供给与客户需求的精准对接。

　　智能伴随体系：从定制报告到全天候服务，构建投资全周期守护。在资产配置环节，宝盈基金构建了多元化产品体系，并根据市场动态进行策略调整，以满足不同风险偏好的客户需求。这种灵活的资产配置策略，能够帮助客户在不同的市场环境下，实现资产的稳健增值。投后陪伴也是宝盈基金差异化服务的重要组成部分。公司通过开展投资者教育活动，帮助客户提升金融知识水平，增强风险意识。同时，提供全天候客户服务，及时解答客户疑问，解决客户问题。此外，还为客户定制专属的投资报告，让客户能够清晰地了解自己的投资状况和未来规划。通过这些全方位的措施，宝盈基金实现了投顾服务的差异化，为客户创造了独特价值。

　　通过上述在需求洞察、产品供给、投研支撑、科技应用及服务模式上的综合发力，宝盈基金正致力于将投顾服务从“千人一面”推向“精准匹配”，以差异化的价值创造能力，切实提升投资者的获得感和满意度。

　　锻造特色投研护城河

　　在新的经济形势下，宝盈基金致力于继续成为一家值得各方长期托付、负责任的公司，并通过强化核心投研能力建设，加快向特色投资机构迈进的步伐。为此，宝盈基金采取了多方面的策略和措施。

　　（1）加强投研体系建设。公司将围绕投资目标的设定、资产类别的划分及配置、投资品种和各种投资工具的选择、风险控制、投研团队建设等要点，形成具有宝盈特色的高度专业化，“平台式、一体化、多策略”的投资研究体系，使投研成果理论化、系统化，确保投资业绩的延续性，提升投研团队合力。

　　（2）坚持从规模导向向投资者回报导向转变。公司坚持以持有人利益为先的经营理念，严格落实投资者适当性制度，健全投资者保护机制，深入开展投资者服务，重视投资者教育和客户陪伴工作。健全基金投资管理与销售考核及评价机制，切实保护投资者利益。坚持优化产品侧供给，将持续加大逆周期市场环境下的产品供给，积极发挥市场“稳定器”作用。

　　（3）加大服务长期资金入市能力。公司将以投资者利益为核心，加大适配长期资金入市的产品供给，完善长周期业绩考核机制，助力中长期资金入市。在风险可测可控及有效保护投资者的前提下，加大产品和业务创新力度，深入研究开发含权中低波动型产品、资产配置型产品，积极推动FOF、养老FOF产品等创新产品发展，提升投资者中长期投资的获得感。

　　（4）坚持走特色化经营、差异化的发展之路。在围绕权益类产品打造特色产品线的同时，加强金融科技应用，推动公司数字化转型，将科技能力嵌入投研、营销、运营全链条，提升投资决策效率，实现精准营销、优化客户服务等。

　　行业共建：三位一体协同生态

　　展望未来，杨凯呼吁，监管机构、行业协会及基金公司形成协同合力，通过制度保障、行业自律与机构尽责的“三位一体”，实现行业高质量发展与投资者获得感提升的双赢。

　　监管机构可以发挥主导作用，加强政策引导与监管力度，完善相关法规制度，规范基金公司运营行为，确保“客户盈利为先”理念得到落实。同时推动金融科技在监管中的应用，提高监管效率；行业协会可以发挥桥梁作用，搭建沟通交流平台，促进信息共享。定期组织基金公司交流经验，共同探索践行“客户盈利为先”理念的有效模式。同时，制定并完善行业自律准则，推动会员单位共同遵守，提升全行业的合规意识与诚信水平，营造良好的行业生态。基金公司应树立以客户为中心的理念，将客户盈利纳入产品设计、销售渠道管理及业绩考核体系等各环节，通过多元化、差异化产品满足投资者需求。加强投研团队建设，提升投资能力，以专业的投资策略真正为投资者创造价值。此外还需加强投资者教育与陪伴，帮助投资者树立正确投资理念，提高其风险识别与承受能力，切实提升投资者获得感。以及优化销售渠道管理，构建科学合理的业绩考核体系，以此共同推动行业健康、可持续发展。

　　“穿越周期的核心竞争力，始于对投资者获得感的敬畏。”杨凯在践行这条铁律的过程中，正将宝盈锻造成特色鲜明的资管标杆。当行业集体从规模崇拜转向价值创造，这位领军人物的实践或许昭示着资管业的下个黄金十年。

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